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行业金融控股公司项目
中国金融控股公司行业竞争策略及投资规划分析报告2023-2030年★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★
【全新修订】:2023年8月
【出版机构】:中赢信合研究网
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第1章:金融控股公司的概念界定及历史缘起1.1 金融控股公司的定义及设立要求1.1.1 金融控股公司的定义1.1.2 应当设立金融控股公司的情形1.1.3 金融控股公司设立的条件和要求1.2 国际金额控股公司的发展历程及模式类型1.2.1 国际金融控股公司的发展历程1.2.2 国际金融控股公司的模式类型1.3 主要国家金融控股的发展及经验借鉴1.3.1 美国金融控股公司的发展及经验借鉴(1)美国金融控股公司兴起历史背景(2)美国金融控股公司发展法律环境(3)美国金融控股公司发展模式(4)美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团(5)美国金融控股公司发展经验与启示1.3.2 德国金融控股公司的发展及经验借鉴(1)德国金融控股公司兴起历史背景(2)德国金融控股公司发展法律环境(3)德国金融控股公司典型发展模式(4)德国**银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团(5)德国金融控股公司发展经验与启示1.3.3 英国金融控股公司的发展及经验借鉴(1)英国金融控股公司兴起历史背景(2)英国金融控股公司发展法律环境(3)英国金融控股公司发展模式分析(4)英子公司型金融控股公司实例分析——汇丰控股有限公司(5)英国金融控股公司发展经验与启示1.3.4 日本金融控股公司的发展及经验借鉴(1)日本金融控股公司兴起历史背景(2)日本金融控股公司发展法律环境(3)日本金融控股公司发展模式分析(4)日本金融控股公司典型实例分析——瑞穗金融控股公司(5)日本金融控股公司发展经验与启示1.3.5 中国闽台金融控股公司的发展及经验借鉴(1)中国闽台金融控股公司兴起历史背景(2)中国闽台金融控股公司发展法律环境(3)中国闽台金融控股公司发展模式分析(4)中国闽台金融控股公司典型实例分析——富邦金融控股公司(5)中国闽台金融控股公司发展经验与启示1.3.6 瑞士联合银行集团的发展及经验借鉴(1)瑞士联合银行地位(2)瑞士联合银行发展经验1.3.7 新加坡淡马锡控股公司的发展及经验借鉴(1)淡马锡控股公司地位(2)淡马锡控股公司成功经验1.4 中国金融业综合经营历程以及金融控股公司模式的发展1.4.1 中国金融分业与综合经营变迁历程(1)**阶段:初级混业经营时期(1978至1993年)(2)第二阶段:分业经营确立时期(2017-2023年)(3)第三阶段:金融业综合经营发展趋势凸显(1999-2023年)1.4.2 金融业综合经营及金融控股公司模式的发展历程(1)金融业综合经营的概念及进展(2)金融业综合经营的模式(3)金融控股公司模式是金融综合经营模式中的较佳选择(4)金融控股公司的发展历程1.4.3 金融控股公司发展的必然性分析1.4.4 金融控股公司发展的可行性分析(1)金融控股公司发展的理论基础(2)金融控股公司的多元化经营特征及优势(3)金融控股公司易于产生协同效应(4)金融控股公司的政策引导(5)金融监管模式有利于金融企业综合化经营(6)技术进步为金融控股公司发展提供支持第2章:中国金融控股公司的发展现状及趋势前景2.1 中国金融控股公司的发展模式类型及选择2.1.1 中国金融控股公司的模式类型2.1.2 主要金融控股公司模式的介绍(1)纯粹型金融控股公司(2)经营型金融控股公司(3)产融结合型金融控股公司2.1.3 不同金融控股公司模式的比较2.1.4 金融控股公司发展模式的选择(1)金融控股公司模式选择影响因素(2)金融控股公司较佳发展模式的选择2.2 金融控股公司的设立路径及适应性2.2.1 营业让与模式及适应性2.2.2 兼并收购模式及适应性2.2.3 股份转换方式及适应性2.3 金融控股公司金融牌照持有情况2.4 中国金融控股公司数量及评价排行2.4.1 中国金融控股公司数量2.4.2 中国主要金融控股公司评价排行2.5 金融控股公司的绩效评价与提升建议2.5.1 中国金融控股公司绩效评价2.5.2 提升金融控股公司经营绩效建议(1)对于金融控股公司自身的建议(2)对于立法方面的建议(3)对于监管方面的建议2.6 金融控股公司上市路径分析2.6.1 金融控股公司整体上市路径分析(1)纯粹型金融控股IPO障碍(2)企业集团整体上市的路径分析(3)金融控股公司整体上市可行路径2.6.2 金融控股公司不同上市方式案例分析(1)拆分上市模式:中信、光大(2)母子公司共同上市模式:平安集团(3)整体上市模式:中航资本2.7 金融控股公司市场痛点分析2.8 金融控股公司发展趋势前瞻2.8.1 金融控股公司监管政策趋势前瞻2.8.2 金融控股公司未来发展前景第3章:不同类型金融控股公司的发展状况3.1 金融系金融控股公司/综合经营型金融控股公司3.1.1 中国商业银行发展现状及金融控股公司设立情况(1)商业银行发展现状(2)银行系金融控股公司综合经营特点(3)国外银行系金融控股公司的经验与教训(4)商业银行构建金融控股公司发展路径建议3.1.2 资产管理公司向金融控股公司转型及其战略(1)资产管理公司转型金融控股现状(2)资产管理公司打造金融控股公司路径选择(3)资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤(4)资产管理公司多元化业务发展战略(5)资产管理公司多元化战略实现路径3.1.3 其他非银行金融机构系金融控股公司(1)其他非银行金融机构经营状况(2)其他非银行金融机构金融控股公司化现状分析(3)其他非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点(4)其他非银行金融机构系金融控股公司经营效益(5)其他非银行金融机构组建金融控股公司发展途径(6)其他非银行金融机构金融控股公司综合经营策略3.2 产融结合型金融控股公司3.2.1 大型央企、国企控股的金融控股公司(1)产业型金融控股公司发展动因(2)产业型金融控股公司发展现状(3)产业型金融控股公司经营效益(4)产业型金融控股公司发展特征(5)产业型金融控股公司特殊风险3.2.2 地方**控股的金融控股公司(1)**组建金融控股公司的目的(2)**系金融控股公司发展现状分析(3)**系金融控股公司发展特点分析3.2.3 民营资本控股的金融控股公司3.2.4 互联网企业控股的金融控股公司第4章:金融控股公司的风险管理与外部监管4.1 金融控股公司主要风险分析4.1.1 金融控股公司的一般风险4.1.2 金融控股公司的特殊风险4.1.3 金融控股公司风险的传递性4.2 金融控股公司风险管理的策略与方法4.2.1 金融控股公司风险管理体系建设4.2.2 金融控股公司风险防范措施4.3 我国金融控股公司的内部控制4.3.1 内部控制与风险管理的关系4.3.2 建立内部控制机制的指导原则4.3.3 金融控股公司的内部控制流程4.3.4 金融控股公司内部控制的管理程序4.3.5 内部控制管理技术(1)风险预警指标体系(2)VaR风险管理技术4.3.6 国际上金融控股公司内部控制经验4.4 金融控股公司监管模式的选择4.4.1 金融控股公司的监管模式(1)统一监管与分业监管(2)机构监管与功能监管4.4.2 世界主要国家对金融控股公司的监管体制介绍及经验借鉴4.4.3 适合我国的金融控股公司监管模式(1)主监管制度(2)伞式监管(3)信息沟通机制的建立4.5 中国金融控股公司监管立法现状及问题4.5.1 金控平台的监管体制及相关机构4.5.2 我国金融控股公司发展中存在的监管立法问题4.6 近年来中国金控平台的监管立法及监管思路4.6.1 中国金控平台的监管思路4.6.2 中国金控平台的监管立法4.6.3 《金融控股公司监督管理试行办法》解读4.6.4 中国金控平台发展的政策环境未来演变趋势4.7 我国金融控股公司外部监管模式及建议4.7.1 金融控股公司风险防范法律机制(1)完善内部风险防范的法律措施(2)完善外部风险防范的法律措施4.7.2 现阶段金融控股公司监管政策建议(1)我国金融控股公司的监管重点(2)我国金融控股公司的监管建议第5章:中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新5.1 金融控股公司多元化发展战略5.1.1 金融控股公司多元化发展路径5.1.2 国际金融控股公司模式多元化发展战略(1)纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略(2)混合型金融控股公司模式多元化发展战略(3)**银行型金融控股公司模式多元化发展战略5.1.3 国内金融控股公司模式多元化发展战略(1)金融纯粹控股模式多元化发展战略(2)金融混业控股模式多元化发展战略(3)产业纯粹控股模式多元化发展战略(4)产业混业控股模式多元化发展战略5.2 国际金融控股公司业务协同与创新5.2.1 机构重组上的协同效应5.2.2 资金上的协同效应(1)商业银行与资本市场之间的资金互动(2)保险资金与银行、证券资金的互动5.2.3 业务上的协同效应(1)一般业务的合作(2)信息方面的合作(3)金融业务创新的合作5.3 国内金融控股公司业务协同与创新实践5.3.1 公司与投资银行业务(1)企业年金业务(2)资产证券化业务(3)公司投资业务创新(4)公司投资银行业务创新5.3.2 消费者金融代表性业务(1)银保业务(2)银证转账、银证通等业务(3)其它业务5.3.3 财富管理业务的协同与创新(1)财富管理市场潜力分析(2)金融控股公司开展财富管理业务优势(3)金融控股公司的财富管理模式分析(4)国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴5.4 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议5.4.1 金融控股公司业务协同与创新趋势5.4.2 金融控股公司业务协同与创新风险5.4.3 金融控股公司业务协同与创新建议第6章:中国金融控股公**人治理结构的完善6.1 金融控股公**人治理结构问题6.1.1 金融控股公**人治理结构特殊性6.1.2 金融控股公**人治理结构的难题6.1.3 金融控股公**人治理结构存在的问题6.2 部分发达国家和地区法人治理结构比较6.2.1 德国公司治理模式(1)双层机构模式的特点(2)双层机构模式的含义(3)法律规定6.2.2 美国公司治理模式(1)股东的主权地位受到挑战(2)外部董事制度的建立(3)强化了大股东对经营者的控制6.2.3 日本公司治理模式(1)强化监事作用(2)董事制度改革6.2.4 中国公司治理模式(1)向单轨制转型(2)独立董事的设置与要求(3)提高企业透明度6.2.5 发达国家和地区法人治理结构总结6.3 我国金融控股公**人治理结构的完善6.3.1 建立多元化股权结构6.3.2 完善股东会制度6.3.3 建立有效的董事会制度6.3.4 强化监事会作用6.3.5 完善约束和激励机制6.3.6 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度第7章:中国地方金融控股公司成功模式及组建策略7.1 地方金融控股公司设立条件与模式选择7.1.1 地方金融控股公司概述7.1.2 地方金融控股公司设立条件7.1.3 地方金融控股公司的设立原则7.1.4 地方金融控股公司设立模式选择7.2 地方金融控股公司成功模式借鉴7.2.1 上海国际模式——地方金融资源整合(1)集团成立背景/目的(2)集团功能定位分析(3)集团组建模式及路径(4)集团业务布局与整合(5)集团组织架构分析(6)集团经营模式分析(7)集团经营绩效分析7.2.2 天津泰达模式——地方产融结合(1)集团成立背景/目的(2)集团功能定位分析(3)集团组建模式及路径(4)集团业务布局与整合(5)集团组织架构分析(6)集团经营模式分析(7)集团经营绩效分析7.2.3 重庆渝富模式——地方产业资源优化配置(1)集团成立背景/目的(2)集团功能定位分析(3)集团组建模式及路径(4)集团业务布局与整合(5)集团组织架构分析(6)集团经营模式分析(7)集团经营绩效分析7.2.4 合肥模式——合肥兴泰控股集团(1)集团成立背景/目的(2)集团功能定位分析(3)集团组建模式及路径(4)集团业务布局与整合(5)集团组织架构分析(6)集团经营模式分析(7)集团经营绩效分析7.2.5 对四种典型模式的比较分析(1)四种模式的共同之处(2)四种模式的不同之处7.2.6 四种典型模式的借鉴意义7.3 重点地区组建金融控股公司可行性分析7.3.1 山东(1)山东金融资源基础条件(2)山东金融业经济运行情况(3)山东金融业改革政策及导向(4)山东组建地方金控公司可行性分析7.3.2 江苏(1)江苏金融资源基础条件(2)江苏金融业经济运行情况(3)江苏金融业改革政策及导向(4)江苏组建地方金控公司可行性分析7.3.3 浙江(1)浙江金融资源基础条件(2)浙江金融业经济运行情况(3)浙江金融业改革政策及导向(4)浙江组建地方金控公司可行性分析7.3.4 广东(1)广东金融资源基础条件(2)广东金融业经济运行情况(3)广东金融业改革政策及导向(4)广东组建地方金控公司可行性分析7.3.5 辽宁(1)辽宁金融资源基础条件(2)辽宁金融业经济运行情况(3)辽宁金融业改革政策及导向(4)辽宁组建地方金控公司可行性分析7.3.6 河南(1)河南金融资源基础条件(2)河南金融业经济运行情况(3)河南金融业改革政策及导向(4)河南组建地方金控公司可行性分析第8章:中国金融控股公司代表性企业案例研究8.1 银行系金融控股公司8.1.1 中国国际金融股份有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司组织结构分析(4)公司股权架构分析(5)公司风险管理策略(6)公司经营绩效分析(7)公司发展战略及规划(8)公司竞争优劣势分析8.1.2 中银国际控股有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司治理结构分析(4)公司风险管理策略(5)公司经营绩效分析(6)公司发展战略及规划(7)公司竞争优劣势分析8.1.3 工银国际控股有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司治理结构分析(4)公司风险管理策略(5)公司发展战略及规划(6)公司竞争优劣势分析8.2 非银行金融机构系金融控股公司8.2.1 中国平安保险(集团)股份有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司股权结构分析(4)公司风险管理策略(5)公司发展战略及规划(6)公司竞争优劣势分析8.2.2 中国中信集团有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司管治架构分析(4)公司风险管理策略(5)公司经营绩效分析(6)公司发展战略及规划(7)公司竞争优劣势分析8.2.3 中国光大集团股份公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司组织架构(4)公司治理结构分析(5)公司风险管理策略(6)公司经营绩效分析(7)公司发展战略及规划(8)公司竞争优劣势分析8.3 资产管理公司转型金融控股公司8.3.1 中国华融资产管理股份有限公司(1)公司简况(2)公司金控转型路径(3)公司多元化发展战略(4)公司组织架构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司竞争优劣势分析8.3.2 中国信达资产管理股份有限公司(1)公司简况(2)公司金控转型路径(3)公司多元化发展战略(4)公司治理结构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司竞争优劣势分析8.3.3 中国长城资产管理股份有限公司(1)公司简况(2)公司金控转型路径(3)公司多元化发展战略(4)公司治理结构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司竞争优劣势分析8.3.4 中国东方资产管理股份有限公司(1)公司简况(2)公司金控转型路径(3)公司多元化发展战略(4)公司组织架构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司竞争优劣势分析8.4 大型央企、国企控股的金融控股公司8.4.1 海信集团(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司核心产品业务(4)公司技术研发实力(5)企业发展战略及规划(6)公司竞争优劣势分析8.4.2 中国华能集团有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司组织架构分析(4)公司治理结构分析(5)公司风险管理策略(6)公司经营绩效分析(7)公司发展战略及规划(8)公司竞争优劣势分析8.4.3 华润(集团)有限公司(1)公司发展简况(2)公司多元化战略布局(3)公司组织架构分析(4)公司治理结构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司发展战略及规划(7)公司竞争优劣势分析8.5 地方**控股的金融控股公司8.5.1 广东粤财投资控股有限公司(1)公司简况(2)公司设立路径分析(3)公司主营业务分析(4)公司组织架构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司发展战略及规划(7)公司竞争优劣势分析8.5.2 福建省投资开发集团有限责任公司(1)公司简况(2)公司设立路径分析(3)公司主营业务分析(4)公司组织架构分析(5)公司经营绩效分析(6)公司发展战略及规划(7)公司竞争优劣势分析8.5.3 成都交子金融控股集团有限公司(1)公司简况(2)公司分支机构分析(3)公司业务体系分析(4)公司组织架构分析(5)公司发展战略及规划(6)公司竞争优劣势分析8.6 民营资本控股的金融控股公司8.6.1 中国泛海控股集团有限公司8.6.2 海航集团有限公司8.6.3 复星集团8.7 互联网企业控股的金融控股公司8.7.1 蚂蚁金服8.7.2 京东金融8.7.3 腾讯金融图表目录图表1:不同国家和地区对金融控股公司的界定图表2:国际金融控股公司的模式类型图表3:花旗集团基本情况图表4:2018-2023年花旗集团经营业绩情况(单位:亿美元)图表5:美国金融控股公司发展经验与启示图表6:德意志银行集团基本情况图表7:德意志银行集团业务情况图表8:德意志银行集团组织架构分析图表9:2017-2023年德意志银行经营业绩情况(单位:亿欧元)图表10:德国金融控股公司发展经验与启示图表11:汇丰控股有限公司基本情况图表12:汇丰控股有限公司并购情况图表13:汇丰控股有限公司业务范围情况图表14:2018-2023年汇丰控股列账基准收入(单位:亿美元)图表15:瑞穗金融控股公司基本情况图表16:瑞穗金融控股公司其他风险管理图表17:日本金融控股公司发展经验与启示图表18:富邦金融控股公司基本情况图表19:中国金融控股公司发展经验与启示图表20:瑞士联合银行发展经验与启示图表21:淡马锡控股公司成功经验与启示图表22:初级混业经营时期(1978至1993年)的金融运行特征图表23:中国金融综合经营的发展历程图表24:我国金融控股公司发展阶段图表25:金融控股公司发展的理论基础图表26:金融控股公司的基本特征图表27:金融企业的规模经济示意图图表28:金融控股公司的范围经济效应图表29:中国金融控股公司的模式类型图表30:我国各类金融控股公司组织模式比较图表31:纯粹型金融控股公司结构图图表32:经营型金融控股公司结构图图表33:**银行型金融控股公司结构图图表34:产业型金融控股公司发展模式图表35:产业型金融控股集团可行的发展模式图表36:产业型金融控股集团监管模式可行模式图表37:三种金融控股公司经营模式比较图表38:金融控股公司模式选择的一般因素图表39:不同金融结构国家在公司治理方面的差异比较图表40:金融控股公司模式选择的特殊因素图表41:金融控股公司较佳发展模式的选择图表42:营业让与方式设立金融控股公司主要流程图表43:三角合并方式设立金融控股公司具体操作过程图表44:股权转换方式设立金融控股公司主要流程图表45:对金融控股公司的建议图表46:对立法方面的建议图表47:对监管方面的建议图表48:企业整体上市的路径分析图表49:金融控股集团整体上市的路径分析图表50:中国金融控股公司上市方式总体概况图表51:中国中信集团有限公司主要业务图表52:中国金融控股公司分拆上市缺陷图表53:中国平安集团有限公司主要产业图表54:中国金融控股公司整体上市的优势图表55:金融控股公司的效率损失图表56:2018-2023年中国商业银行净利润变化情况(单位:万亿元)图表57:国外银行系金融控股公司的经验与教训图表58:国外银行金融控股公司主要IT架构内容图表59:借鉴国外发展模式建议图表60:中国商业银行不良资产处置方式发展历程图表61:中国资产管理公司打造金融控股集团的实施步骤图表62:中国资产管理公司整体上市的效果图表63:非银行金融机构主要模式比较图表64:华融公司的核心主业及打造路径图表65:综合化金融服务发展战略图表66:国外成熟金融控股公司的治理结构关键因素图表67:加强金融控股公司董事会制定建设的步骤图表68:U型、H型、M型组织结构特点比较图表69:华融公司组织结构设计特点图表70:2018-2023年中国券行业营业收入变化情况(单位:亿元)图表71:2019-2023年中国保险行业保费收入增长情况(单位:亿元)图表72:2019-2023年信托行业营业收入规模增长情况(单位:亿元)图表73:非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点图表74:实体企业交易费用图表75:部分产业型金融控股集团一览表图表76:产业型金融控股公司发展特征图表77:**组建金融控股公司的目的图表78:金融控股公司资本金重复计算的两种情况图表79:金融控股公司风险管理体系目标定位图表80:金融控股公司风险管理体系职责分工图表81:金融控股公司对资本充足率的监管建议图表82:金融控股公司对防火墙的建立图表83:金融控股公司建立内部控制机制的指导原则图表84:金融控股公司内部控制流程图图表85:金融控股公司内部风险控制管理程序图图表86:金融控股公司风险预警指标体系图表87:VaR风险管理技术的优点和缺陷图表88:美国金融控股公司内部控制体系图表89:金融控股公司统一监管比分业监管具有的优势图表90:金融控股公司统一监管必须解决的问题图表91:金融控股公司功能监管的优点图表92:美国对金融控股公司的监管结构图表93:英国对金融控股公司的监管结构图表94:德国对银行业的监管内容图表95:伞式监管体系图表96:金融控股公司信息沟通机制的建立图表97:金融控股公司控制内部关联交易的措施图表98:金融控股公司当前监管重点图表99:我国金融控股公司的监管建议图表100:纯粹型金融控股公司多元化战略主要实现方式图表101:混合型金融控股公司多元化战略主要实现方式图表102:**银行型金融控股公司多元化战略主要实现方式图表103:金融纯粹控股模式金融控股公司多元化战略必须变革的内容图表104:产业纯粹控股模式金融控股公司多元化战略步骤图表105:机构重组上的协调效应的本质图表106:资产证券化为金融机构带来的商机图表107:金融控股公司的基本业务架构图表108:2019-2023年中国企业年金积累基金金额(单位:亿元)图表109:企业年金计划流程图表110:各类金融机构参与企业年金业务的特点图表111:金融控股公司开展企业年金业务的优势图表112:企业年金业务运作实例图表113:中国资产券化发展历程图表114:资产证券化参与主体图表115:资产证券化的一般流程图表116:2017-2023年中国资产券化产品发行规模(单位:万亿元)图表117:资产证券化风险控制内容和要求图表118:银行保险主要模式图表119:银行保险业务的协同与创新图表120:金融控股公司模式下银行母公司银保合作共赢表现形式http://fuai.cn.b2b168.com